Account Executive

Descripción general del puesto:

Responsable de brindar apoyo, en ventas y mercadeo a productores de seguros de Salud y Beneficios y Propiedad y Contingencia y Clientes en el desarrollo de relaciones de negocio con clientes nuevos y existentes. Identifica las necesidades de estos y ofrece soluciones, da seguimiento a los procesos internos, brindando un servicio de calidad y cumpliendo con las políticas y procedimientos establecidos. Además, es responsable de la implementación de cuentas nuevas y renovaciones con los departamentos correspondientes.

Deberes y responsabilidades esenciales:

Calendariza y documenta agenda de visitas semanal a clientes y productores para servicio a cuentas y gestiones de venta.

Ofrece apoyo directo a la fuerza de ventas externa (corredores, productores y consultores) en el desarrollo de relaciones de negocio con clientes existentes y potenciales. Esto incluye la promoción de todos los productos de la Compañía y del Grupo e identificar necesidades de materiales, folletos informativos, promociones, de tecnología entre otros en los puntos de venta para apoyo al productor en sus gestiones de venta.

Negocia propuestas y renovaciones de cuentas de asignadas.

Informa periódicamente el resultado de los esfuerzos de promoción, venta y mercadeo en seguros grupales e individuales de la Compañía al supervisor.

Coordina con el departamento de Suscripción las solicitudes de negocio, propuestas, cotizaciones, renovaciones y gestiones relacionadas para el logro de meta de ventas, presupuesto y retención de negocio establecido.

Realiza plan de implementación de cuentas nuevas y renovaciones con departamentos internos tales como Suscripción, Operaciones y Finanzas para asegurar el cumplimiento de los requerimientos de servicio y administración negociados con el cliente y/o productor.

Asiste y coordina actividades tales como Convenciones, Ferias, actividades de ventas, entre otras.

Promociona los productos de la Compañía y apoya al productor proveyendo adiestramientos, orientación y material informativo en los puntos de venta, según la necesidad.

Apoya en todo el proceso de gestionar y asegurar que cada cliente someta a tiempo las formas requeridas para estar en cumplimiento con las regulaciones y políticas aplicables.

Prepara y presenta al cliente los resultados de las renovaciones cumpliendo con las fechas establecidas.

Revisa los contratos, cotizaciones y cualquier otro documento para asegurar la precisión y que todos los materiales sean enviados al productor y cliente a tiempo.

Desarrolla y promueve la venta cruzada de productos de Universal y la Agencia con los productores y clientes.

Prepara reportes periódicos sobre la producción y actividad del área.

Conduce reuniones periódicas con cada cliente para atender casos pendientes y aclarar dudas relacionadas a las cuentas que maneja.

Desarrolla nuevo negocio con prospectos y con clientes existentes ofreciendo productos de coberturas adicionales.

Sirve de enlace entre cada cliente y los proveedores de beneficios para todo tipo de asuntos relacionados a las cuentas que maneja. Investiga cualquier situación que surja con alguna reclamación o evento relacionado y provee una resolución inmediata.

Responsable de proveer orientaciones y servicio a los clientes tales como: canalizar reembolsos, estatus de estudios, certificaciones de cubierta, duplicado de tarjetas, entre otros servicios relacionados.

Realiza análisis periódicos de los programas de salud y bienestar de cada cliente y provee recomendaciones para mejorar los mismos.

Coordina la implementación de las cubiertas de cada cliente según los procesos establecidos.

Responsable de administrar y manejar el proceso de renovaciones de los planes existentes.

Responsable de asegurar que todos los resultados cumplan con los requisitos, costos y tiempos de cada cliente.

Asegura el control efectivo de la documentación trabajada en el área sobre todos los casos.

Establece y consistentemente mantiene relaciones de trabajo efectivas y positivas con clientes y prospectos.

Evalúa y analiza métricas de los clientes para identifica tendencias y oportunidades. Realiza recomendaciones a la alta gerencia con el fin de implementar iniciativas que redunden en beneficio a la Agencia.

Participa en tareas y/o proyectos especiales, según necesario.

Información suplementaria:

Esta descripción de deberes ha sido preparada para indicar la naturaleza general y nivel de trabajo que desempeñan los empleados dentro de su clasificación. Esta descripción no es ni puede ser interpretada como inventario de todas las tareas, deberes, responsabilidades y calificaciones requeridas a los empleados asignados al puesto.

Educación y/o experiencias:

Bachillerato en Administración de Empresas con concentración en Administración de Empresas o área relacionada; cinco (5) años de experiencia en mercadeo y suscripción de productos de seguros de Salud y Beneficios Suplementarios. Como también podría considerarse, una combinación de educación y experiencia equivalente.

Experiencia en seguros de Propiedad y Contingencia deseable.

Conocimiento de las prácticas y conceptos comunes de la industria y de la competencia, para entender y administrar las guías de suscripción y estrategias de mercadeo de seguros.

Amplio conocimiento de las líneas de negocio y productos de seguro que EAIA ofrece.

Conocimiento en el manejo de sistemas de computadora y manejo del teclado, incluyendo conocimiento intermedio de Excel y Power Point.

Capacidad de análisis de información, evaluación de casos y toma de decisiones acertadas.

Capacidad de manejar altos volúmenes de trabajo y cumplir fechas establecidas. Manejo de varias tareas simultáneamente estableciendo prioridades.

Capacidad de trabajo en equipo y colaboración con otros.

Excelentes destrezas interpersonales, servicio y manejo de público.

Experiencia en ventas y mercadeo de seguros de cuentas comerciales tanto locales como multinacionales y en negociación a través de corredores.

Excelentes destrezas interpersonales, servicio y resolución de conflictos. Esto incluye la habilidad de proveer explicaciones técnicas y presentar información de manera clara, concisa y precisa tanto verbal como escrita.

Habilidad para definir problemas, coleccionar información, establecer hechos y llegar a conclusiones válidas.

Destrezas de liderato, proactividad y apoderamiento ante situaciones de trabajo.

Licencias y/o certificaciones:

Se requiere la designación de Persona Autorizada emitida por la Oficina del Comisionado de Seguros de PR bajo la licencia de EAIA como Representante Autorizado bajo las líneas de Vida e Incapacidad y la Licencia de Conducir del ELA de PR. Para la ejecución óptima de sus funciones se podrían requerir licencias o certificaciones relacionadas al puesto.

Idioma:

Bilingüe (español e inglés), habilidad para leer, escribir, hablar y realizar presentaciones a grupos en ambos idiomas.